一般社団法人 金融検定協会が主催する、マネー・ローンダリング対策実務3級検定試験は、金融庁が金融機関等に対して、マネロン防止体制整備の底上げを強力に要請していることに関連し、金融機関の業店においては、何より「疑わしい取引」に対して敏感にアンテナを張って、いざというときに対応を誤らないようにしておくことが求められます。この試験は、営業店の若手職員の方や顧客対応窓口を担当される方に向けて、現場のマネー・ローンダリング対策・疑わしい取引への対応知識の習得度合いを計るものです。
試験の概要
| 申し込み 試験日程 | 申し込み： 9月上旬～10月上旬 試験日：11月下旬 |
|---|---|
| 試験地 | 全国主要約110都市で開催 |
| 試験日 試験内容 | 第87回金融検定試験 開催日時：2025年11月→終了 85分、三答択一式 50問 1.マネー・ローンダリング防止と関連法令の概要 マネー・ローンダリングの概要／ 犯罪収益移転防止法等の仕組みと取引時確認 2.疑わしい取引事例と営業店対応の実践 営業店の役割と求められるもの／ 営業店対応の具体的実務 |
| 合格基準 | 60点以上、 但し試験結果を踏まえ 試験委員会で決定 |
| 受験料 | 4,840円(税込) |
| 主催 問合せ | 一般社団法人 金融検定協会 株式会社 銀行研修社 【本社】 東京都豊島区北大塚3-10-5 電話：03-3949-4101(代) 【大阪営業所】 大阪市北区浪花町13-38 千代田ビル北館 4階 電話：06-6374-8141(代) |
合格率と難易度
公式サイトにてマネー・ローンダリング対策実務3級の合格率はデータが公表されていません。しかし団体受験における例として、富山信用金庫の職員60人を対象とした試験において93.6%という事例があり、そして同種の他資格と比較したうえで、想定されるマネー・ローンダリング対策実務3級の合格率は難易度は偏差値表示で40です。
勉強方法
マネー・ローンダリング対策実務3級検定試験模擬問題集が整備されていないため、上級であるマネー・ローンダリング対策実務2級検定試験模擬問題集［PR］で自己の実力を試してみるのも良いでしょう。まずは問題集の反復で100点満点をキープして、その後に初見問題で60点～70点程度の正答率を目指し、その結果において3級を受験するか、2級を受験するか、あるいは講座を受講するかなどの判断基準としましょう。
テキスト内容
<テキスト> 営業店のマネーローンダリング対策
第1章 マネロン防止と関連法令の概要
1 マネーローンダリングの概要
(1)マネーローンダリングとは
(2)営業部門はマネロン防止の第１の防衛線
(3)マネロン対策に係る国際的取組み
2 犯罪収益移転防止法の仕組みと取引時確認
(1)犯罪収益移転防止法の概要
(2)特定事業者・特定業務・特定取引
(3)個人顧客との取引における具体的確認事項・方法
(4)個人顧客の本人確認書類と確認方法
(5)法人顧客との取引時確認事項・方法は
(6)法人顧客の実質的支配者の本人特定事項の確認方法
(7)高リスク取引の類型と取引時確認方法、届出事項
(8)外国PEPs(外国の重要な公的地位を有する者)の取扱い
<第1章 確認テスト>
第2章 疑わしい取引事例と営業店対応の実践
1 営業店の役割と求められるもの
2 事例で見る営業店対応の実践
(1)現金の使用形態に着目した事例
(2)真の口座保有者を隠匿している可能性に着目した事例
(3)口座の利用形態に着目した事例
(4)債券等の売買の形態に着目した事例
(5)保護預り・貸金庫に着目した事例
(6)外国との取引に着目した事例
(7)融資及びその返済に着目した事例
(8)その他の事例
<第2章 確認テスト>
<確認テストの解答と解説>
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